JP Morgan готов выплатить $13 млрд за «плохие» облигации

Аспекты.net. Согласно сообщениям в американской прессе, банковский гигант JP Morgan должен будет выплатить рекордный штраф — 13 млрд долларов — для урегулирования претензий по проблемным ипотечным ценным бумагам, из-за которых в период перед мировым финансовым кризисом 2008 года клиенты банка понесли крупные убытки.
Сообщается, что договоренность была достигнута на переговорах с высшими должностными лицами министерства юстиции США и стала первым экспериментом подобного рода.

Продажа переоцененных ценных бумаг, обеспеченных ипотечными кредитами, была одной из главных причин кризиса банковской системы США в 2007 году.
В сентябре банк JP Morgan был оштрафован на 1 млрд долларов за убытки, нанесенные одним из его трейдеров, Бруно Иксилом по прозвищу «Лондонский кит» , который проводил рискованные биржевые сделки на гигантские суммы.

Самая крупная компенсация

Договоренность о том, что один из гигантов американской финансовой отрасли выплатит 13-миллиардную компенсацию, была достигнута на состоявшейся в пятницу встрече между юристами JP Morgan, министром юстиции США Эриком Холдером и его замом Тони Уэстом, сообщает Wall Street Journal со ссылкой на осведомленных чиновников правительства.

Газета New York Times также сообщила, что инвестиционный банк готов к такой сделке, хотя окончательные детали всё еще обсуждаются.

Ни минюст США, ни JP Morgan не были доступны для комментария.

Если информация подтвердится, это будет самая крупная подобная компенсация, когда-либо выплаченная американской компанией.

Цифра в 13 млрд долларов складывается из штрафов на сумму в 9 млрд долларов и еще 4 млрд долларов, которые должны быть выплачены ипотечным заемщикам, пострадавшим от кризиса.

Ценные бумаги, обеспеченные ипотечными займами, были введены американскими инвестиционными банками в середине 2000-х годов. Этот финансовый продукт получил большую популярность.

Такие облигации являлись вложением сразу в несколько финансовых инструментов, но главным образом основывались на ипотечных займах, считавшихся самым надежным, безрисковым активом, передает бизнес-корреспондент Би-би-си Джо Лайнэм.

Банку JP Morgan вменяют в вину, что он продавал ипотечные ценные бумаги, прекрасно зная, что ипотечные кредиты уже оказались под угрозой невозвращения и перестали быть надежными.

Угроза коллапса

Ипотечные бумаги сыграли решающую роль в банковском кризисе 2007 года, когда банковская система в США едва не рухнула — многие банки оказались близки к банкротству, когда выяснилось, что реальная стоимость их активов во много раз ниже номинальной.

Рекордная компенсация должна покрыть возможные гражданские иски, которые могут быть поданы против JP Morgan в будущем. Однако эта выплата не избавит конкретных ответственных лиц от перспективы уголовного преследования, передает наш корреспондент.

JP Morgan, когда-то бывший лидером Уолл-стрит, в третьем квартале этого года понес убытки в 380 млн долларов. Банк создал специальный фонд для покрытия юридических издержек и возможных штрафов, куда уже переведены 23 млрд долларов.

В августе этого года правительство США подало два связанных с ипотечными облигациями судебных иска против Bank of America. Банк оспаривает эти иски и утверждает, что неспособность правильно оценить риски и введение вкладчиков в заблуждение не было мошенничеством.

Источник: Русская служба BBC